2025 캐나다 세금 보고 방법 – 초보자도 이해하는 완벽 가이드

“세금 시즌이 다가왔는데, 어디서부터 시작해야 할까요?”

캐나다에 거주하고 있다면 매년 3월~4월 사이에 진행되는
**세금 보고(Tax Return)**는 꼭 해야 할 중요한 의무 중 하나입니다.
이 글에서는 2025년 기준 캐나다 세금 신고 절차와 주의할 점, 그리고 절세 팁까지
처음 하는 분도 이해할 수 있도록 쉽게 정리해드릴게요.

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① 캐나다 세금 시즌은 언제인가요?

• 세금 시즌: 매년 3월~4월
• 2025년 마감일: 2025년 4월 30일(화)
• 고용소득자, 자영업자, 유학생, 워홀러 모두 해당
• 자영업자의 경우: 마감일은 6월 15일이지만 세금 납부는 4월 30일까지

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② 누가 세금 신고를 해야 하나요?

대상예시

고용소득자	회사에 다니며 T4 양식 수령한 사람
자영업자	프리랜서, 사업자 등록 후 수입 발생자
워홀러	캐나다에서 일정 소득 발생한 경우
유학생	일정 금액 이상의 장학금·근로소득 있는 경우
비거주자	특정 조건 하에 세금 환급 또는 의무 발생 가능

 

✅ TIP: 소득이 ‘0’이라도 세금 환급이 가능한 경우가 있어
신고는 꼭 하는 것이 유리합니다!

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③ 세금 신고에 필요한 서류는?

• T4 (근로소득 내역서)
• T5 (이자/배당 소득 내역)
• T2202 (등록금 납입 증명)
• 영수증(의료비, 기부금, 교육비 등)
• SIN 번호 (Social Insurance Number)
• 은행 계좌 정보 (환급용)

💡 T4는 보통 2월 말까지 회사에서 이메일/우편 발송됩니다.

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④ 어떻게 세금 신고를 하나요?

방법특징

CRA 직접 신고	CRA 웹사이트에 계정 생성 후 온라인 신고
세무사 이용	전문가에게 의뢰 (50~150불 수준)
무료 프로그램	SimpleTax, Wealthsimple Tax 등
한인 세무사	언어 장벽 없이 도움받을 수 있음

 

✅ TIP: CRA MyAccount를 미리 만들어두면 로그인·조회·신고까지 간편해집니다.

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⑤ 세금 신고 후 환급은 언제 받을 수 있나요?

• CRA 온라인 신고 시: 2~3주 이내
• 종이 서류 제출 시: 최대 8주 이상 소요
• 환급금은 직접 계좌 이체 또는 수표로 수령

💡 CRA 환급금 조회 링크

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⑥ 꼭 알아야 할 절세 팁 3가지

1. 기부금, 의료비, 교육비 → 공제 대상!
2. TFSA 계좌 내 수익은 비과세
3. RESP 계좌 납입액도 자녀 세금 혜택과 연결

📌 영수증 모아두기 + 온라인 CRA 계정 정리만 잘해도 수백 불 환급이 가능해요.

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✅ 마무리 요약

2025년 캐나다 세금 보고는 선택이 아닌 의무입니다.
✅ 정확한 신고로 불이익을 줄이고
✅ 절세 항목을 체크해서 환급도 받으세요!

처음이라 어렵게 느껴질 수 있지만,
하나씩 준비하다 보면 생각보다 간단하게 끝낼 수 있습니다.

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🔗 관련 콘텐츠 추천:
→ [TFSA 투자 방법 알아보기]
→ [자녀가 있다면 꼭 알아야 할 RESP 가이드]

 

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리얼캐나다라이프 드림

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